Unterschied Zwischen Investment Management Und Wealth Management

2024 Autor: Mildred Bawerman | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-16 08:37

Investment Management vs Wealth Management

Der Hauptunterschied zwischen Investment Management und Wealth Management besteht darin, dass Investment Management ein Oberbegriff für professionelles Asset Management ist, insbesondere für Wertpapiere einschließlich Aktien und Anleihen, während Wealth Management ein weites Feld ist, in dem das Investment Management als Teil davon enthalten ist. Das Investment Management befasst sich im Wesentlichen mit dem Kauf und Verkauf von Wertpapieren auf eine Weise, die den Anlegern optimale Vorteile bringt. Im Gegensatz dazu ist Vermögensverwaltung eine Art professioneller Dienstleistung, die eine Kombination von Dienstleistungen wie Anlageberatung, Finanz- und Steuerdienstleistungen, Rechts- und Nachlassplanungsdienstleistungen zur organisatorischen oder persönlichen Verbesserung bietet. Es gibt erhebliche Unterschiede zwischen Anlageverwaltung und Vermögensverwaltung, der Hauptunterschied besteht jedoch in der Höhe der von jedem System erbrachten Finanzdienstleistungen.

Was ist Investment Management?

Menschen investieren in verschiedene Tools mit der Absicht, verschiedene Anlageziele zu erreichen, z. B. Gewinne und Vorteile zu erzielen. Das Investment Management ist eine professionelle Dienstleistung, die Beratung für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren wie Anleihen, Aktien, Immobilien usw. für einzelne und institutionelle Anleger wie Pensionsfonds, Versicherungsunternehmen, Unternehmen usw. umfasst Das Investment Management umfasst verschiedene Aktivitäten wie die Analyse von Abschlüssen, die Auswahl von Aktien oder Vermögenswerten, die Umsetzung von Investitionsplänen und die fortlaufende Überwachung der Investitionen.

Was ist Vermögensverwaltung?

Wealth Management ist eine Art von Service, der von Vermögensverwaltern angeboten wird und über das Investment Management hinausgeht. Neben der Bereitstellung von Anlageberatungsdiensten bietet die Vermögensverwaltung ihren Kunden verschiedene Dienstleistungen an, darunter die Koordination des Privatkundengeschäfts, der Nachlassplanung, der Finanz- und Steuerdienstleistungen, der rechtlichen Ressourcen usw. gegen eine Gebühr.

Wenn man diese beiden Konzepte vergleicht, sieht man einige Ähnlichkeiten zwischen Investment Management und Wealth Management. Die Hauptziele beider Konzepte sind die Beratung, um ihren Kunden einen optimalen Nutzen aus der Investition oder auf andere Weise zu ziehen.

Was ist der Unterschied zwischen Investment Management und Wealth Management?

• Im Investment Management ist das Niveau der erbrachten Finanzdienstleistungen nur für das Investment-, Portfolio- oder Asset Management begrenzt. Wealth Management bietet umfassende Finanzplanungsdienste für alle verwandten Bereiche, einschließlich des Investmentmanagements.

• Das Hauptziel des Investment Managements ist die Optimierung der finanziellen Rentabilität der Investitionen. Das Hauptziel von Wealth Management ist die Maximierung des Nettovermögens der Kunden.

• Im Investment Management ist die Beziehung zwischen dem Dienstleister und dem Kunden begrenzt. In der Vermögensverwaltung besteht eine enge Beziehung zwischen zwei Parteien, dem Vermögensverwaltungsteam und dem Kunden, die die Bedürfnisse und Prioritäten des Kunden wertschätzt.

• Im Investment Management beschränkt sich das Leistungsspektrum auf den finanziellen Aspekt. Im Bereich Wealth Management umfasst das Leistungsspektrum sowohl finanzielle als auch Lifestyle-Aspekte der Kunden.

Investment Management vs Wealth Management Zusammenfassung

Investment Management und Wealth Management sind zwei Arten von professionellen Dienstleistern. Im Rahmen der Anlageverwaltung bieten die Fachleute Anlageberatungsdienste für den Kauf und Verkauf verschiedener Wertpapiere an. Andererseits sind die Dienstleister in der Vermögensverwaltung verpflichtet, eine Reihe von Dienstleistungen wie Finanz- und Steuerdienstleistungen, Rechts- und Nachlassplanungsdienstleistungen außer der Anlageberatung zu erbringen. Daher ist das Niveau der für ihre Kunden erbrachten Dienstleistungen unterschiedlich, wobei das Investmentmanagement nur Investmentaspekte berücksichtigt, während das Vermögensmanagement alle Aktivitäten berücksichtigt, die Wohlstand für eine bestimmte Person schaffen.