Wie Angel Investors arbeiten
Wer ist ein Angel Investor?
Angel-Investoren sind eine Gruppe von Investoren, die in der frühen Phase ihrer Gründung in Unternehmer und kleine Start-up-Unternehmen investieren. Angel-Investoren werden auch als Privatinvestoren oder informelle Investoren bezeichnet. Diese Investoren sind vermögende Privatpersonen, die in der Lage sind, ihr persönliches Vermögen in neue Unternehmen zu investieren. Ihr Beitrag beschränkt sich nicht nur auf das Finanzkapital, sondern auch auf Branchenkenntnisse und -kenntnisse, da es sich in der Regel um ehemalige Mitarbeiter handelt, die Führungspositionen in angesehenen Organisationen oder erfolgreiche Unternehmer innehatten. Weitere neue Unternehmen können ebenfalls von den Netzwerkkontakten profitieren, über die Angel-Investoren verfügen.
Hauptziele von Business Angels
- Um einen hohen Return on Investment (ROI) zu erzielen
- Mit geschäftlichem Wissen und Know-how zum neuen Unternehmen beitragen
- Persönliche Zufriedenheit gewinnen, indem Sie Wissen teilen und einem Startup-Unternehmen helfen, zu wachsen
Wie Angel Investors arbeiten
Es ist wichtig, einen lukrativen Geschäftsplan zu haben, um sich an einen Business Angel zu wenden und dessen Interesse an einer Investition in Ihr Unternehmen zu wecken. Es ist sehr unwahrscheinlich, dass ein Business Angel bereit ist, in eine „Geschäftsidee“zu investieren. Sie werden mehr daran interessiert sein, in ein Unternehmen zu investieren, das bereits durch irgendeine Form von Kapital (persönliche Finanzierung des Gründers / Darlehenskapitals) gegründet wurde, um Expertenwissen zur Unterstützung der Weiterentwicklung des Unternehmens bereitzustellen. Wenn ein Startup-Unternehmen daran interessiert ist, über einen Business Angel Zugang zu Geldern zu erhalten, sollte es einen soliden Geschäftsplan mit klaren strategischen Zielen für die nahe Zukunft, vorzugsweise für die nächsten drei bis vier Jahre, vorlegen. Der Geschäftsplan sollte maximal 30 Seiten umfassen, einschließlich finanzieller Projektionen. Andere Informationen können auch als Anhänge hinzugefügt werden. Der Geschäftsplan ist erforderlich, um einen Projektvorschlag zu erstellen, der für Investoren bereit ist.
Die Schlüsselbereiche, die im Geschäftsplan berücksichtigt werden sollten, sind:
- Die Finanzprognosen und Budgets für die nächsten 3-4 Jahre
- Andere Formen der Finanzierung, die in Zukunft erworben werden sollen / geplant sind, außer den Mitteln von Business Angels und den Rückzahlungsoptionen
- Schlüsselrollen und Verantwortlichkeiten der Teammitglieder
Während ein Geschäftsplan ein Schlüsseldokument ist, um Einblicke in die Expansion, Entwicklung und Skalierung des Geschäfts sowie ein Instrument zur Gewinnung von Investitionen zu erhalten, ist es ungewöhnlich, dass ein Business Angel einen vollständigen Geschäftsplan liest. Daher muss eine einseitige Zusammenfassung der wichtigsten Punkte des Geschäftsplans erstellt werden, die an potenzielle Investoren / Engel verteilt wird.
Darüber hinaus sollten die Gründer des Unternehmens sein,
- Konzentriert sich auf die Generierung von Cashflows
- Haben Sie ein gutes Verständnis der Marktbedingungen, die sich auf die Geschäftstätigkeit auswirken
- Seien Sie offen für neue Ideen und schätzen Sie das Wissen anderer
- Seien Sie mutig genug, um geschäftlichen Misserfolgen zu begegnen und sich schnell zu erholen
- Ergebnisorientiert
- Haben Sie ein starkes Team mit den Fähigkeiten, die erforderlich sind, um zu wachsen
Finanzierung von einem Angel-Investor erhalten
Nach den ersten Verhandlungen dauert es in der Regel mindestens 3-6 Monate (in einigen Fällen kann dies weitere Zeit in Anspruch nehmen), bis die tatsächliche Barzahlung erfolgt. Der Finanzierungsprozess erfordert die Bearbeitung und Unterzeichnung von Rechtsdokumenten und kann zeit- und ressourcenintensiv sein. Die Kapitalrendite für das bereitgestellte Kapital kann im Allgemeinen zwischen 20% und 30% des Gewinns liegen.
Laufende Beziehung zu einem Angel Investor
Die Gründer / Unternehmer sollten begeistert sein, eine gesunde Beziehung zu den Business Angels aufzubauen. Da die Investition nicht gesichert ist, ist es sehr wichtig, dass der Business Angel mit den Maßnahmen und Entscheidungen des leitenden Personals ausreichend vertraut ist. Einige Angel-Investoren benötigen eine Beteiligung an dem Unternehmen, während andere eine ähnliche Rolle spielen wie ein nicht geschäftsführender Direktor in einer Aktiengesellschaft, der eine beratende Rolle übernimmt.
Beendigung der Beziehung zu einem Angel-Investor
Sobald das Geschäft gut etabliert ist und expandiert, ziehen sich die Angel-Investoren aus dem Geschäft zurück. Der minimale oder maximale Zeitraum, in dem der Business Angel in das Geschäft einbezogen werden soll, kann zu Beginn der Vereinbarung festgelegt werden. Andererseits können unvorhergesehene Umstände wie Streitigkeiten zwischen den Gründern und dem Business Angel auch zur Beendigung der ursprünglichen Finanzierungsvereinbarung führen.
